کارتخوان بانک توسعه صادرات: شرایط، مدارک و روش درخواست

بانک توسعه صادرات بانکی تخصصی برای تأمین مالی صادرات است و PSP اختصاصی ندارد. پس از جنگ، محدودیت قبلی برداشته شد و اکنون هر شرکت PSP می تواند برای حساب بانک توسعه صادرات کارتخوان ثبت کند؛ کافی است درخواست کارتخوان را ثبت کنید تا کارشناسان ما آن را روی PSP مناسب ثبت و تا اتصال دستگاه به حساب اگزیم بانک پیگیری کنند. اگر به هر دلیل ثبت روی این حساب ممکن نشد، کارشناس ما اتصال پایانه به حساب دیگری به نام خودتان در یک بانک تجاری را هم با شما بررسی می کند.

چه کسی می تواند کارتخوان بانک توسعه صادرات بگیرد؟

بانک توسعه صادرات ایران، که با نام "اگزیم بانک ایران" هم شناخته می شود، از سال ۱۳۷۰ با هدف تأمین مالی صادرات کار می کند. کار روزمره این بانک با شرکت های صادراتی، تولیدکنندگان کالای صادراتی و بازرگانان است، نه با مغازه ها و فروشگاه های خرده فروشی. به همین دلیل پایانه فروشگاهی در سبد خدمات خود بانک جای اصلی را ندارد، اما پس از جنگ هر PSP می تواند برای حساب آن ترمینال ثبت کند. برای ثبت درخواست این شرایط لازم است:

• حساب فعال (جاری، کوتاه مدت یا قرض الحسنه) به نام خود متقاضی یا شرکت در بانک توسعه صادرات. مدارک باز کردن حساب را در مدارک افتتاح حساب بانک توسعه صادرات جمع کرده ایم.
• فعالیت تجاری واقعی و قابل احراز؛ برای شرکت ها ثبت رسمی و کد اقتصادی فعال.
• پرونده مالیاتی که صنف آن با فعالیت اعلام شده در درخواست یکی باشد.
• حسابی که مسدودی قضایی یا محدودیت برداشت نداشته باشد.

بسیاری از متقاضیان، این بانک را با بانک صادرات ایران اشتباه می گیرند. این دو بانک هیچ ارتباط ساختاری با هم ندارند و روال پذیرندگی شان هم جداست. اگر حساب شما در بانک صادرات ایران است، مسیر درست کارتخوان بانک صادرات ایران است که شرکت پرداخت وابسته خود را هم دارد.

مدارک لازم برای دستگاه پوز بانک توسعه صادرات

پرونده پذیرندگی در اگزیم بانک معمولاً پرونده یک شرکت است، پس بار اصلی روی مدارک ثبتی و امضاهاست. فهرست زیر مخصوص همین وضعیت نوشته شده و توضیح عمومی هر مدرک در فهرست کامل مدارک پذیرندگی آمده است.

• کارت ملی هوشمند صاحب حساب یا مدیرعامل و صاحبان امضای مجاز شرکت.
• شبای حساب بانک توسعه صادرات به نام همان شخص یا شرکتی که قرارداد را امضا می کند؛ حساب مشترک یا حساب شخص سوم قبول نمی شود.
• مدارک ثبتی شرکت: اساسنامه، آگهی تأسیس و آخرین آگهی تغییرات در روزنامه رسمی، شناسه ملی و کد اقتصادی.
• کارت بازرگانی معتبر برای شرکت های صادراتی، اگر برای پرونده شما لازم باشد.
• سیم کارت به نام متقاضی یا صاحب امضا که با کد ملی او در سامانه شاهکار تطبیق شود.
• نشانی محل عرضه و کد پستی ده رقمی؛ اگر فروش در دفتر، انبار یا نمایشگاه انجام می شود، همان نشانی را اعلام کنید.
• کد رهگیری ثبت نام مالیاتی یا کد اقتصادی و پرونده فعال در درگاه ملی خدمات مالیاتی.

دریافت کارتخوان بانک توسعه صادرات بدون جواز کسب

بیشتر مشتریان اگزیم بانک شرکت اند و به جای جواز کسب، مدارک ثبتی و کد اقتصادی ارائه می کنند. کسی که با درگاه مالیاتی کار نکرده، می تواند این ثبت نام را در یک کافی نت انجام دهد. شخص حقیقی بدون جواز هم می تواند با کد رهگیری ثبت نام مالیاتی که از سامانه مودیان (my.tax.gov.ir) می گیرد درخواست بدهد. در این حالت ممکن است برای اثبات محل فعالیت، اجاره نامه، سند ملکی یا استشهاد محلی لازم باشد؛ برای صادرکنندگان کوچک، کارت بازرگانی و قراردادهای صادراتی هم می تواند نشان دهنده فعالیت واقعی باشد.

اگر درباره اتصال پایانه به حساب اگزیم بانک سؤال دارید، نام، شماره همراه و شهر خود را در فرم زیر بنویسید تا پیش از جمع کردن مدارک، موضوع را با هم روشن کنیم.

مراحل ثبت درخواست کارتخوان بانک توسعه صادرات

درخواست را کاملاً غیرحضوری به ما می دهید؛ ثبت پرونده در PSP، استعلام شاپرک و پیگیری تا اتصال دستگاه به حساب اگزیم بانک با کارشناسان ماست:

1. فرم همین صفحه را پر کنید یا با کارشناسان ما تماس بگیرید.
2. کارشناس ما نوع حساب و فعالیت شما را بررسی می کند و مدارک هویتی، ثبتی و مالیاتی را می گیرد؛ برای شرکت ها قرارداد را صاحبان امضای مجاز امضا می کنند.
3. پرونده را با شبای حساب اگزیم بانک روی PSP مناسب ثبت می کنیم.
4. مالکیت حساب و اطلاعات هویتی در شاپرک استعلام و پایانه با شماره پذیرنده و ترمینال تعریف می شود.
5. دستگاه نصب یا تحویل می شود؛ با یک تراکنش آزمایشی، رسیدن وجه به حساب را در صورت حساب کنترل کنید.

کدام شرکت PSP کارتخوان بانک توسعه صادرات را ارائه می دهد؟

با همه PSPها. بانک توسعه صادرات شرکت پرداخت اختصاصی ندارد و پس از جنگ، محدودیت قبلی برداشته شد؛ اکنون هر شرکت PSP می تواند برای حساب این بانک کارتخوان ثبت کند. کارشناسان ما درخواست شما را روی PSP مناسب ثبت می کنند و نام شرکتی که ترمینال روی آن ثبت شده روی رسید چاپ می شود. اطلاعیه های وب سایت رسمی بانک توسعه صادرات و معرفی شرکت های مجاز در فهرست شرکت های پرداخت (PSP) آمده است.

اگر به هر دلیلی ثبت پایانه روی حساب اگزیم بانک ممکن نشد، پایانه را به حسابی به نام خودتان در یک بانک تجاری وصل کنید و وجه فروش را از آنجا به حساب اگزیم بانک منتقل کنید. کارشناس ما این گزینه را هم با شما بررسی می کند.

زمان صدور و پیگیری درخواست کارتخوان بانک توسعه صادرات

با مدارک کامل، روند کار مثل بقیه بانک ها چند روز کاری تا دو هفته طول می کشد. در پرونده های شرکتی، تطبیق صاحبان امضا با آخرین آگهی روزنامه رسمی معمولاً کندترین بخش کار است.

• پس از ثبت، کد رهگیری و نام شرکت پرداخت را نگه دارید؛
• شماره پذیرنده و ترمینال را پس از تعریف در شاپرک در پرونده شرکت بایگانی کنید.

کارشناسان ما وضعیت پرونده را در PSP و شاپرک دنبال می کنند و نتیجه هر مرحله را به شما اطلاع می دهند، پس درخواست تکراری نسازید؛ توضیح مراحل در روش های پیگیری پرونده کارتخوان آمده است.

کارمزد تراکنش های کارتخوان بانک توسعه صادرات

کارمزد هر تراکنش را بانک مرکزی و شاپرک تعیین می کنند: درصدی از مبلغ با یک سقف مشخص که هنگام تسویه، پیش از رسیدن پول به حساب اگزیم بانک، کسر می شود. بنابراین مبلغی که در صورت حساب شرکت می بینید، خالص فروش پس از کسر کارمزد است و جزئیات آن در گزارش تسویه یا پنل شرکت پرداختی که پایانه را تعریف کرده دیده می شود. نرخ روز را از کارشناسان ما بپرسید و کارمزد را در حسابداری شرکت جداگانه ثبت کنید. هزینه های دیگر مثل اینترنت سیم کارت، رول کاغذ و تعمیر پس از پایان گارانتی را هم در نظر بگیرید.

نکته مالیاتی: اتصال پایانه به پرونده و سامانه مودیان

هر پایانه ای که روی نام شما یا شرکت تعریف شود، طبق قانون پایانه های فروشگاهی و سامانه مودیان به پرونده مالیاتی گره می خورد. شرکت های صادراتی معمولاً از قبل کد اقتصادی و پرونده فعال دارند؛ کافی است پس از نصب، پایانه جدید را در درگاه ملی خدمات مالیاتی به همان پرونده الصاق کنید تا مسدود نشود. اگر فروش داخلی شرکت محدود است، دقت کنید که گردش پایانه با صورتحساب های صادرشده در سامانه مودیان هم خوانی داشته باشد. توضیح بیشتر در راهنمای مالیات کارتخوان آمده است و برای وضعیت خاص شرکت، با مشاور مالیاتی هم مشورت کنید.

مزایای کارتخوان بانک توسعه صادرات برای پذیرنده

برای شرکتی که حساب اصلی، اعتبارات و تسهیلات صادراتی اش در اگزیم بانک است، مهم ترین مزیت این است که وجه فروش داخلی مستقیم به همان حساب می نشیند و گردش حساب نزد بانک بیشتر دیده می شود؛ دیگر لازم نیست پول را از بانک دیگری منتقل کنید. گزارش تراکنش ها در پنل یا اپلیکیشن شرکت پرداخت در دسترس است و برای تطبیق با دفاتر شرکت کافی است. از طرف دیگر، پایانه روی کد رهگیری مالیاتی شما ثبت می شود و فروش آن خودکار در پرونده سامانه مودیان قرار می گیرد، پس احتمال مغایرت بین فروش اعلامی و گزارش های بانکی کمتر می شود.

انتخاب نوع دستگاه: سیار، اندرویدی یا ثابت؟

شرکت های صادراتی معمولاً پایانه را برای فروش در دفتر، انبار یا غرفه نمایشگاه می خواهند. برای میز ثابت دفتر، پوز ثابت رومیزی کافی است؛ برای غرفه نمایشگاه و تحویل کالا در محل، دستگاه پوز سیار مناسب تر است و اگر صدور فاکتور روی دستگاه لازم است، سراغ پوزهای اندرویدی بروید. پس از جنگ دوازده روزه در تابستان ۱۴۰۴، دستگاه های فقط 2G در بسیاری از مناطق دیگر به شبکه وصل نشدند؛ دستگاه 2G دارای WiFi هنوز با WiFi کار می کند، اما برای کار سیار دستگاه 4G لازم است.

چند مدل 4G که برای اتصال به حساب بانک توسعه صادرات یا هر حساب دیگر شما مناسب اند:

غیرفعال سازی یا عودت کارتخوان بانک توسعه صادرات

اگر شرکت فروش داخلی را متوقف کرد یا حساب را به بانک دیگری برد، پایانه را رها نکنید. درخواست جمع آوری را به کارشناسان ما بدهید تا با شرکت پرداختی که نامش روی رسید آمده هماهنگ کنند؛ اگر دستگاه امانی است، تعهدات قرارداد را تسویه کنید و دستگاه را با شارژر، باتری و سیم کارت پس بدهید و رسید کتبی عودت بگیرید. پس از آن، پایانه در شاپرک غیرفعال و حذف می شود. آخرین قدم، جدا کردن پایانه از پرونده مالیاتی در my.tax.gov.ir است تا فروشی به نام شرکت ثبت نشود؛ برای شرکت ها این درخواست هم باید با امضای صاحبان امضای مجاز باشد.

پشتیبانی کارتخوان بانک توسعه صادرات

پس از نصب، برای مشکلات فنی دستگاه اول با پشتیبانی ما تماس بگیرید تا در صورت نیاز با شرکت پرداختی که آن را تعریف کرده پیگیری شود؛ شماره پشتیبانی آن شرکت هم پایین رسید چاپ می شود. اگر نام شرکت یا شماره ترمینال را ندارید، از روش استعلام شماره پایانه استفاده کنید و شماره های پشتیبانی را در شماره پشتیبانی شرکت های پرداخت پیدا کنید. زمان رسیدن وجه تراکنش ها به حساب شرکت هم تابع چرخه شاپرک است که در راهنمای ساعت تسویه تراکنش ها شرح داده ایم؛ برای مسدودی حساب، شعبه اگزیم بانک مرجع است و درخواست تغییر حساب متصل به پایانه را کارشناسان ما پیگیری می کنند.

جمع بندی

در بانک توسعه صادرات، هر شرکت PSP می تواند برای حساب شما کارتخوان ثبت کند؛ کافی است مدارک ثبتی و مالیاتی شرکت را کامل کنید و درخواست را به ما بدهید تا روی PSP مناسب ثبت و تا نصب پیگیری شود. اگر ثبت روی این حساب ممکن نشد، کارشناس ما اتصال پایانه به حساب دیگری به نام خودتان را بررسی می کند. بانک های تخصصی دیگر هم وضعیت مشابهی دارند؛ برای مقایسه، کارتخوان بانک صنعت و معدن، پوز بانک توسعه تعاون و شرایط کارتخوان کشاورزی را بخوانید. بقیه بانک ها در کارتخوان بانک های ایران فهرست شده اند.